092603

話說,最近英國最近剛破獲了一樁電話詐騙案,整個案情很簡單

不過,這樣的電話我們都已經接的百毒不侵了!

冒充銀行打給你電話,說你的帳戶出了問題,要你提供帳戶資訊!

就這麼一個簡單的案情,案犯的詐騙金額卻高達1.131億英鎊!

這其中的主犯,25歲的Feezan Hameed Choudhary。

然而,就這麼簡單的手法,怎麼又能騙到1億多英鎊?

這裡面還有不少不簡單的細節……

警方表示,Feezan的手法算不上高明,不過盯上的目標都是些小老闆,而且大多都是高學歷人才。

不過Feezan能讓他們傾家蕩產的原因,主要就是他手裡的使用者資訊。

他以每個用戶250英鎊的價格,拿到了一家銀行的使用者資訊。

而Feezan對用戶的要求就兩點

1必須是中小企業的老闆

2他們在這家銀行有貸款

他之所以能夠騙到這些人,其中最關鍵的一個原因… 他買到的這份資訊,實在是太詳細了!!

為了佯裝自己銀行工作人員的身份,Feezan利用軟體建立了虛擬的銀行官方電話,按照銀行的上班時間,每週五天工作日,朝九晚五的按照名單挨著騙。

電話接通之後,他模仿銀行客服的語氣,報出自己的工號,詢問對方的姓名,裝模作樣的核實對方的資訊,證件號碼,貸款金額,甚至包括開戶時預留的安全資訊等。 無論對方質疑什麼,只要是在銀行登記過的資訊,都在他買到的那份使用者資訊裡,Feezan都能回答上來。

正因為拿到了銀行的這份使用者資料,Feezan在扮起銀行職員來,得心應手。 等到聽著對方的語氣從警惕到透露出一些不安之後,Feezan就進入主題了…

“你的銀行帳戶出問題了,需要轉移這些存款,或者提供密碼,授權我行處理”

多麼熟悉的一句話….

由於之前的鋪陳,對方對他的身份深信不疑。 開始詢問Feezan怎麼一回事,還挺慶倖這銀行工作人員挺負責…

Feezan也不急不忙的,最常用的一個理由就是被駭客攻擊了

“本行系統被駭客攻擊,所有人的帳戶都失控,看您欠著我們的貸款,先通知的您一聲,免得咱兩敗俱傷”

對於還有質疑的用戶,Feezan還會勸他們轉播早已準備好的法院和警方的電話,讓對方直接找法院和警方核實。 不用說,這又是他已經準備好的套。

(看是不是又是常見套路)

除此之外,Feezan還特別熟練英國各地的方言,連這都成了他詐騙的手段。有一次跟一位用戶用方言聊了70來分鐘,最後Feezan說。

“哥們兒,你看咱倆都是老鄉,我也不能騙你不是,你銀行帳戶真的有危險哦”

“好噠,密碼拿去幫我處理一下,謝謝~”

就這樣Feezan在3年的時間裡,騙了750位大大小小的企業老闆,最倡狂的時候一個周就能騙到近千萬英鎊。

騙到的這些錢怎麼轉移?

Feezan還有一整套處理贓款的體系…

受害人提供銀行帳戶密碼後,Feezan很快的將對方的錢轉移到自己的帳戶裡,又很快的把錢轉到海外,轉到自己杜拜和巴基斯坦的多個帳戶。這些帳戶也全都是用那些已經很久不在英國的學生的身份開的,想必警方也不會注意到這些人。

而且所有的錢都是在軟體的説明下,進行多層多次的轉帳。 一旦轉走之後,銀行和警方根本查不出去向…

與此同時,Feezan還有另一套專門干涉手機信號的系統。

詐騙得逞後,Feezan利用這款軟體封鎖對方的電話,以免他們向銀行核實資訊,或者收到銀行發送的轉帳提醒短信。

等到受害人反應過來,電話也能打通的時候,錢早就已經不見蹤影了。

就是這麼個熟悉的套路,Feezan詐騙了1.131億英鎊

曾經有一次幾分鐘就騙了220萬英鎊,也有不少人因此受不了打擊而自殺,剩餘的中小企業也被Feezan逼到了破產的邊緣。

面對這些受害人的慘境,這些騙來的錢Feezan私下裡花起來也一點兒不手軟。

尤其鍾愛名表和跑車

Feezan還恬不知恥的對外聲稱自己是房地產商和音樂製作人,特別愛去英國的名流派對湊熱鬧,就在自己沉浸於奢靡生活的同時,警方已經開始行動了。

隨著報案人的持續增加,不僅警方十分震驚,這家銀行也不淡定了。

大家紛紛表示,為啥總是你家銀行出問題,甚至還有人覺得這個詐騙犯就是銀行內部的工作人員。

既然都有人出賣客戶資訊,終於的!警方從銀行裡找到了兩個內鬼。 根據他們透露的線索,警方潛伏了幾個月,將拿著假護照準備逃亡法國的Feezan逮捕。

雖然抓住了Feezan,贓款卻只追回了不到一半,Feezan在法庭上也沒有絲毫悔過的意思,叫囂著出獄之後仍然能過上奢侈的生活。

其實,無論在國內還是國外…

行都會提醒一點..“銀行工作人員不會在電話裡問你的密碼”

哪怕對方知道你再多的資訊都不會問!這句話,真的不只是一句形式……

http://www.dailymail.co.uk/news/article-3792417/Fraud-ring-boss-gang-stole-113million-UK-firms.html#comments

http://www.dailyrecord.co.uk/news/crime/scottish-criminal-mastermind-who-went-8885103

推薦閱讀:

他是法國的「電話詐欺」通緝犯,以色列政府卻不願交出他的原因是…

蝙蝠俠可以一直換,但小丑永遠只有一個…

「冰山一角」照片,竟是眾多騙局的「冰山一角」!

都是大腦搞的鬼:KO生活大騙局,揭露行銷詭計、掌握社交秘技、搶得職場勝利。

getImage (31)

史上最淺顯易懂的腦科學研究報告
揭露原來我們一直都被騙
腦科學專家帶你拆穿生活中的諸多騙局,
從此不被行銷戰術牽著鼻子走、輕鬆成為萬人迷、職場升官一帆風順。

˙為什麼餐廳使用小盤子可以提高翻桌率?
˙為什麼臉書放上團體照可以把到妹?
˙為什麼候選人的照片可以決定選舉的勝負?
˙為什麼保險業務員總是坐在你的右邊?
˙為什麼日本女生特愛花美男?
˙為什麼吃到飽餐廳可以降低你的掏錢心痛感?

我們的生活被各式各樣的訊息塞滿擠爆,常常來不及消化,就被迫接收下一個訊息,因此,導致訊息的傳遞流於無意識的資訊處理,沒有空間深入的思考,長期下來,大腦容易被制約,被既定的觀念限制。商人、推銷員、詐騙集團,緊抓住人類大腦的這個缺陷,巧妙操弄各種生活中的資訊製造騙局,我們則容易落入圈套,。

身為腦科學研究專家的作者,即將以詼諧風趣的口吻,藉著腦科學的角度解析生活中常見的行為盲點與騙局,用最簡單的方式說明為什麼我們會被訊息控制,以及我們又將如何突破重圍,爭取大腦的主導權,保持腦筋清醒,讓自己不容易上當。

讓腦科學實驗來揭穿其中內幕,幫助你對抗生活中各種資訊的潛藏影響!

購買都是大腦搞的鬼:KO生活大騙局,揭露行銷詭計、掌握社交秘技、搶得職場勝利。點此

<視界奇觀>編譯整理>資料來源:英國那些事兒

<視界奇觀> 希望能帶給大家各式有趣又有質感的內容,喜歡的話趕緊按下like,加入我們的粉絲吧!